Bank Al-Maghrib a publié un guide détaillant les nouvelles mesures renforcées contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, en collaboration avec l’ANRF, la CNASNU, l’AMMC et l’ACAPS. Ce cadre législatif, basé sur la loi n° 43-05, impose des obligations strictes aux institutions financières, telles que l’identification des clients, la déclaration des transactions suspectes, le gel des fonds illicites et la coopération avec les autorités compétentes.
Les sanctions ont été considérablement durcies : les personnes physiques risquent jusqu’à 5 ans de prison et une amende de 500 000 dirhams (environ 45 260 euros), tandis que les personnes morales peuvent se voir infliger une amende allant jusqu’à 3 millions de dirhams. En cas de financement du terrorisme, les peines peuvent atteindre 20 ans d’emprisonnement, avec une amende de 2 millions de dirhams (environ 180 600 euros), en plus de la confiscation des biens et la dissolution des entités impliquées en cas de récidive ou d’implication dans des organisations criminelles.
Ce dispositif vise à protéger l’économie marocaine, aligner le pays sur les normes internationales et préserver sa réputation financière à l’échelle mondiale.
